In einer sich ohnehin ständig wandelnden Welt der Finanzmärkte stehen Privatanleger aktuell vor einer Vielzahl konkreter Herausforderungen. Ob wirtschaftliche Entwicklungen, geopolitischen Ereignisse oder technologische Innovationen, die ständige Anpassung der eigenen Strategie ist für Anleger entscheidend.
Ein Vermögens-Check kann helfen, die individuelle finanzielle Situation zu analysieren und gezielt auf aktuelle Herausforderungen zu reagieren. Ob eine Anlage noch das Richtige für Sie ist, hängt von Ihren Zielen, der Risikobereitschaft und der Struktur Ihres aktuellen Besitzes ab. Ein gut optimiertes Portfolio ist noch keine Garantie für eine erfolgreiche Geldanlage.
Deshalb überprüfen beim „WELT Geld-Check“ bankenunabhängige Vermögensverwalter und Berater auf Wunsch Ihr gesamtes Vermögen – nicht nur Wertpapiere. Organisiert wird dies von der V-Bank*, einem Kooperationspartner der WELT.
WELT Geld-Check - Was kann ich erwarten?
Neben Wertpapieren können Beteiligungen, Immobilien, Lebensversicherungen sowie steueroptimierte Anlagen genau unter die Lupe genommen werden. Mit dem Ziel, eine gesamte Lebenssituation zu erfassen, ziehen die Experten Themen wie private Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, Steueroptimierung, Erbschaft oder Stiftung in die Analyse mit ein. Wer anlegen will, kann sich erste Hinweise zum richtigen Investieren geben lassen.
Außerdem wird die Struktur Ihres (zukünftigen) Vermögens betrachtet: Diese wird abgeglichen mit Ihren Lebenszielen und Ihrer Risikobereitschaft. Berücksichtigt wird auch das politische Umfeld. Stichworte sind unter anderem: Zinswende, Inflation, Rezession, Energiekrise oder Kriegsgefahr.
Vermögensanlagen werden erklärt und wichtige Fragen beantwortet: Ist der Schutzmechanismus des Garantiezertifikates noch intakt, was passiert in einem Jahr mit meiner Wandelanleihe oder liefert die Beteiligung tatsächlich die Erträge, die im Prospekt versprochen worden werden?
Wie wird mein Geld-Check durchgeführt?
Der Geld-Check ist persönliches, telefonisches oder digitales Gespräch, das bis zu zwei Stunden dauern kann. Das Gespräch wird auf Ihren Wunsch am Telefon, zu Hause, in den Räumen des prüfenden Experten, an einem anderen geeigneten Ort oder digital als Videokonferenz durchgeführt.
Die Ergebnisse werden in der Regel schriftlich dokumentiert.
Die Kurzdokumentation umfasst:
- Angegebene Vermögenswerte
- Aussagen zu Anlagezielen
- Aussagen zur Risikoneigung
- Übersicht der aktuellen Vermögensstruktur
- Empfehlungen zur aktuellen Vermögensstruktur
Die einzige Voraussetzung zur Teilnahme ist, dass Sie über ein Vermögen von mindestens 25.000 Euro verfügen oder einen solchen Betrag anlegen wollen.
Wie kann ich mich anmelden?
Einfach, schnell und sicher kann die Anmeldung jederzeit über das folgende Formular erfolgen.
Wenn Sie sich persönlich anmelden wollen, dann rufen Sie kostenlos bei der V-Bank an unter: 0800 / 44 44 694 (von Montag bis Sonntag in der Zeit von 06:00 bis 22:00 Uhr; kostenlos aus dem deutschen Festnetz). Bitte geben Sie als Kennwort unbedingt „WELT“ oder „WELT am SONNTAG“ an.
Weitere Informationen können Sie den Teilnahmebedingungen entnehmen.
Was sind unabhängige Vermögensverwalter?
Vermögensverwalter und -berater sind Finanzexperten, die bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen sind und der Beaufsichtigung durch diese Behörde unterliegen. Unabhängige Verwalter und Berater sind von keiner Bank abhängig und nicht verpflichtet, Produkte einer bestimmten Bank zu vertreiben. Sie handeln zum Wohl und im Interesse ihrer Kunden.
Das leistet der Geld-Check nicht
Problemstellungen, ob Fonds A gehalten und Aktie B verkauft werden soll, sind dem Kundenverhältnis zwischen Vermögensverwalter/-berater und seinem Mandanten vorbehalten. Nur dann ist sichergestellt, dass der Vermögensverwalter/-berater alle Informationen hat, um diese speziellen Fragen angemessen zu beantworten. Auch kann er auf aktuelle Entwicklungen jederzeit reagieren und frühere Aussagen und Entscheidungen gegebenenfalls anpassen.
*Die V-Bank tritt dabei als Vermittler zwischen Ihnen und den Vermögensexperten auf.
